中国证监会：区域性股权市场区块链通用基础设施通讯指南

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• 创建日期 2024 年 12 月 18 日
• 最后更新 2024 年 12 月 19 日
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《区域性股权市场区块链通用基础设施通讯指南》详细阐述了区域性股权市场中基于区块链技术的通用金融基础设施（UFMI）的构建与应用，旨在优化市场运作、增强监管效率。以下是其主要内容总结

1. 背景与目标

• 区域性股权市场是服务中小微企业的重要资本市场组成部分，但面临功能不畅、系统异构、数据规范性差等问题。
• 文档提出利用区块链技术的数据透明性、不可篡改性和可追溯性，构建双层架构（监管链与地方业务链）以提升市场效率并实现穿透式监管。

2. 通用架构与技术特点

• 双层架构：分为应用层和基础层，确保地方特色与全局协同并存。
• UFMI 特点：
  • 提供统一用户登记（UIDR）和统一资产管理（UAR）。
  • 支持异构区块链的互联互通，推动创新与监管。
  • 数据与流程服务化，增强系统扩展性。

3. 通讯协议

• 目标：规范监管信息报送和实现分布式统一登记。
• 组成：
  • 常规金融业务采用 FIX 标准协议。
  • 特殊业务通过扩展指令字段满足个性化需求。

4. 关键协议

文档详细定义了多种协议及其应用场景，包括：

• 用户登记协议：统一账户标识及管理。
• 资产登记协议：为资产提供统一数字账本 ID。
• 资金映射协议：实现现金与数字账本的互换（充值与提现）。
• 资产映射协议：管理资产上链及行踪追踪。
• 转让管理协议：发布与撤销资产转让信息。
• 结算管理协议：确保资产与资金的清结算。

5. 附录与参考

• 特殊业务协议格式说明。
• 通讯协议与 FIX 标准协议嫁接的参考示例。
• 参考国际标准，如《分布式账本技术支付与清结算分析框架》。

总结

文档旨在通过区块链技术建设全国范围内规范、互联、共享的金融基础设施，提升区域性股权市场的效率和监管能力，促进资源共享与业务创新。这将为中小微企业提供更加透明、高效的服务，同时助力多层次资本市场的升级。