由區塊鏈分析公司 Elliptic 最新發布的調查揭露，一個名為「新幣擔保」（Xinbi Guarantee）的 Telegram 交易社群，竟然以美國科羅拉多州註冊為掩護，實際上在東南亞大規模提供詐騙工具與洗錢服務。該平台使用 Telegram 作為主要溝通工具，截至目前，已接收超過 84 億美元USDT 的加密資金，部分資金更可追溯至朝鮮駭客行動與「殺豬盤」詐騙。隨著 Telegram 官方近期關閉數千個相關頻道，這個地下經濟網的冰山一角才開始浮現。
黑市商品分類：從假身分證到性交易樣樣有
新幣擔保內的商家分為九大類，其中四類專門處理洗錢服務，公開列出可處理的資金來源，例如「殺豬盤」、「聊天詐騙」（如「精聊」、「慢殺」、「快殺」）等。其他販售項目則包括 Starlink 衛星網路設備（常被詐騙園區用來對外聯繫）、假證件、被竊個資資料庫，甚至有商家販售性交易服務、代理孕母與非法監控服務。有些服務甚至觸及強迫勞動與未成年性剝削，受害者年僅 14 歲。
Elliptic 鎖定錢包：追蹤 84 億美元 USDT 交易
根據 Elliptic 分析，該平台與商家所使用的加密錢包自 2022 年起累計接收超過 84 億美元的 USDT。尤其在 2024 年第四季，平台首次單季流入金額超過 10 億美元，顯示其增長速度驚人。這些交易規模早已超越暗網時代的 Silk Road，僅次於匯旺擔保，成為史上第二大非法加密市集。
「在美註冊」掩人耳目：科羅拉多公司的真相
令人驚訝的是，這個跨國非法市集竟註冊於美國。據查詢，Xinbi Co., Ltd 於 2022 年 8 月在科羅拉多州成立，登記辦公室位於奧羅拉市（Aurora）。不過，截至 2025 年 1 月，該公司因未提交報告而被州政府標記為「逾期」狀態。儘管如此，這層合法公司外衣無疑增添其在國際資金流通中的掩護效果。
朝鮮駭客資金也經由新幣擔保洗錢
Elliptic 更發現，部分來自北韓駭客行動的被竊資金亦流入新幣擔保。2024 年 7 月，印度交易所 WazirX 遭駭，損失 2.35 億美元，Elliptic 認為該事件與北韓有關。調查顯示，這些資金經過去中心化交易所與跨鏈橋後，其中 22 萬美元的 USDT 被追蹤至新幣擔保相關地址，共分成 9 筆交易發送，顯示平台商家涉嫌為該駭客組織提供洗錢服務。
新幣擔保背後的中國地下銀行網
匯旺與新幣擔保不只是詐騙溫床，也揭示一個以穩定幣與數位支付為基礎的中國地下銀行體系。這些平台為全球詐騙產業提供完整生態圈，從個資到資金流轉一應俱全。Elliptic 目前正追蹤超過 30 個類似平台，並呼籲交易所與穩定幣發行方加強錢包監控，以阻斷這類資金流動。
新幣擔保事件讓我們見識到數位金融工具如何被不法之徒操控、打造跨國詐騙王國。面對這樣的地下經濟網絡，僅靠平台監管恐怕遠遠不夠。
免责声明：本文提供的信息不是交易建议。BlockWeeks.com不对根据本文提供的信息所做的任何投资承担责任。我们强烈建议在做出任何投资决策之前进行独立研究或咨询合格的专业人士。
