9 年財務團隊的 2025 大最佳 AI 工具（以及如何使用它們）

人工智慧在金融領域已走出實驗階段。到2025年，它將用於處理發票、自動化審計、標記異常並加快報告週期。過去需要幾天才能完成的工作，現在只需幾分鐘即可完成。錯誤和手動工作將減少。

如果你現在不關注這一點，你將很難保持競爭力。隨著越來越多的公司採用人工智慧，不使用人工智慧的成本也會上升。錯失洞察，決策速度變慢，營運成本更高。

有些工具是為財務長和財務主管設計的。另一些則是為對沖基金和個人交易員設計的。但它們都在解決實際問題：

• 從混亂的數據中更快獲得答案；
• 即時監控風險；
• 用可以學習和改進的軟體取代手動工作流程。

在本文中，我們將介紹 2025 年最有用的金融和貿易 AI 工具。

什麼才是優秀的金融人工智慧工具？

優秀的財務 AI 工具不僅能自動化任務，還能解決實際的營運問題。最好的工具可以直接連接到您現有的系統，從 ERP、薪資或銀行資訊等真實來源擷取資料。無需手動匯出，也無需額外的電子表格。

他們也精通財務語言。僅僅理解簡單的英語提示是不夠的。這些工具需要掌握遞延收入、資金消耗率、日記帳分錄和對帳等內容。如果做不到這一點，它們更有可能帶來混亂而不是清晰。

優秀的工具會處理重複性工作，而不是替你做決定，節省時間。它們會標記異常、總結報告並準備收尾工作，但最終的判斷權仍交給人類。更重要的是，它們會展現自己的工作成果。你應該能夠逐步審核人工智慧的工作。

最後，設定應該簡單。沒人願意為了安裝等上三個月，或是不得不請顧問。最好的工具應該測試快速、安全，如果安裝不合適也能輕鬆關閉。這些特點區分了噱頭和真正的實用工具。 

金融領域九大 AI 工具

現在，讓我們來看看九款將在2025年塑造金融業的傑出AI工具。這些工具不分排名，各自解決不同的問題，從財務規劃與分析 (FP&A) 到合規性，再到全球支出。無論您是創辦人、營運人員還是財務主管，這些工具中都有可能包含其中一款，讓您的工作更輕鬆。

跑道

跑道 是一個針對新創企業的一體化財務規劃與分析 (FP&A) 平台。它可以幫助您管理 Runway、建立預測並模擬不同的場景，無需財務學位。您只需連接銀行帳戶和人力資源系統，Runway 就會建立一個可隨情況變化更新的動態模型。對於需要清楚了解資金消耗和成長情況，但又缺乏全職財務主管的早期團隊來說，Runway 是理想之選。

基地

基地 為您的財務資料帶來自然語言查詢功能。您可以提出「是什麼推動了我們本季的資金消耗率？」或「我們每個月的年度經常性收入 (ARR) 成長了多少？」等問題，並獲得圖表支援的答案。它專為希望快速獲得洞察而無需提取原始 CSV 檔案或手動建立儀表板的營運人員和創始人打造。 Basis 可與您的 ERP、CRM 和資料倉儲集成，將您的問題轉換為實際數字。

闡發

闡發 幫助您建立董事會演示文稿，無需在 10 個不同的選項卡中逐一查找數字。它從您的會計和營運系統中提取即時數據，創建清晰的視覺效果，並將每個圖表與其來源關聯。這意味著您可以即時更新演示文稿，避免會議前的混亂。團隊使用它來更新投資者資訊、進行策略規劃和內部審核。任何需要精煉、可靠報告的工作都可以使用它。

數詞

數詞 自動化您的月末結帳。它可以處理諸如定期日記帳分錄、多實體合併和審計線索等事務。與傳統的會計自動化不同，它是專為現代工作流程而建構。例如，Slack 審批、與 ERP 即時同步以及版本控制。財務團隊使用 Numeral 可以更快地完成結帳，減少錯誤，而無需招募更多員工。

多西特

多西特 Docyt 專注於為擁有大量收據和帳單的企業提供人工智慧簿記服務，例如餐廳、零售商或特許經營店。它會自動對交易進行分類、匹配收據並保持帳簿更新。 Docyt 還能幫助您一站式完成文件管理、審計和多地點報告。

泰克

泰克 是一款專為創投公司和投資組合經理打造的建模引擎。它可以幫助您規劃儲備、模擬結果並即時監控績效。對於需要處理多項不同投資的創投公司來說，它用一個共享的、由人工智慧驅動的環境取代了自訂電子表格，您可以在其中調整假設並立即看到效果。

澤尼

澤尼 就像一個為新創公司提供的外包人工智慧財務團隊。它透過簡潔的儀表板處理簿記、帳單支付、報銷和財務報告等所有事務。對於那些希望在不管理完整後台的情況下查看財務數據的創辦人來說，它尤其有用。 Zeni 的工具由人工智慧驅動，但需要人工審核。

手拉桿

手拉桿 （原名 Payment Rails）可協助企業自動向全球承包商和創作者支付款項。該公司在 200 多個國家處理 KYC、稅務合規和即時支付。人工智慧用於標記異常情況並確保準確合規，使企業在快速擴展的同時更輕鬆地遵守法規。

數字

數字 是一款即時財務儀表板，可存取您的帳簿，按類別視覺化從收入到支出的所有內容。它專為希望快速獲取洞察而無需手動計算的新創公司和小型企業打造。您也可以與投資者或團隊負責人分享觀點，確保所有人保持一致，無需四處發送電子表格。

為您的財務團隊選擇合適的AI堆疊

AI工具如今隨處可見，但大多數團隊並不需要十幾個。關鍵在於專注於實際的工作流程。找出浪費時間、容易犯錯的地方，並找出解決方案。

首先要找出最大的瓶頸。是月結緩慢？是預測混亂？還是人工審核？讓這些問題引導你尋找工具。然後，確保你考慮的AI工具能夠融入你現有的系統：ERP、CRM、支付平台。你需要的是精簡流程，而不是破壞性的工具。

可擴展性也很重要。追求能夠有效解決單一問題的單點解決方案很容易。但隨著公司的發展，一個能夠靈活應對（增加用戶、處理更多複雜問題、整合新工具）的技術堆疊將節省您的時間和成本。

最後，不要只看演示。用真實數據試用工具，看看它是否真的能減少摩擦。最好的人工智慧工具並非像魔法一樣神奇，它們只是默默地讓你的財務團隊更快、更敏銳、更有自信。

如何付諸行動

AI 財務堆疊已不再只是紙上談兵。它已然存在，且日趨完善。無論您是管理 20 人的薪資單，還是管理全球團隊的預測，都可能存在一款 AI 工具，讓一切變得更快、更清晰。

但這些工具不會替你決定戰略。真正的機會在於你的團隊如何使用它們：減少手動工作，更早發現風險，並利用更精準的數據做出更明智的決策。 

金融一直以來都講究精準。如今，它也關乎速度。那些能夠平衡兩者（並由合適的人工智慧堆疊驅動）的公司，將引領其他公司的發展。