“刷脸支付+通证积分”背后的庞氏陷阱：起底吴某“空气币”诈骗 3500 万案

作者：BlockWeeks

以推广刷脸支付设备为诱饵，借“元宇宙”、“通证经济”之名，编织“三倍回报”、“积分兑股权”的财富幻梦——这不是某个区块链项目的白皮书，而是一起精心策划、利用行业热点实施诈骗的真实案件。

近日，BlockWeeks 从上海市闵行区检察院获悉，被告人吴某因利用自行发行的“空气币”实施诈骗，涉案金额高达3500余万元，被法院以诈骗罪判处有期徒刑十年，并处罚金。此案再次为加密资产投资市场敲响警钟：无论概念多么前沿，包装多么精美，若脱离真实价值与合法基础，终将面临法律的穿透式监管。

“刷脸支付+通证经济”：精心编织的加盟陷阱

时间回溯至2020年12月，受害人张先生在朋友推荐下，接触到星某公司主推的“刷脸支付设备”项目。为打消疑虑，他专程前往外地参加项目宣讲会。

据张先生回忆，在会上，吴某及其团队成员轮番登场，描绘了一幅诱人的商业图景：投资者只需支付数万元至数十万元不等的加盟费，即可成为“蜜蜂”、“蜂王”或“生活馆”级别的代理商，推广刷脸支付设备。作为回报，他们声称其名下的每一笔刷脸支付交易都将产生 “XD通证积分”。

更令人心动的是其承诺的“开放金融发车”玩法：XD积分可进一步兑换为名为GDFC的虚拟币，并宣称该模式能带来“上不封顶的三倍收益”。吴某等人甚至承诺，公司未来将在纳斯达克或香港上市，积分可转换为原始股权，享受长期分红。

为增强可信度，吴某等人虚构了强大的技术背景，声称GDFC币已获得“新加坡某知名科创链公司”的授权使用。在高回报与“国际化背景”的双重诱惑下，张先生先后投入198万元购买GDFC币。

崩盘与换壳：从GDFC到ME币的“融合”骗局

然而，这场看似繁荣的投资游戏在2021年年中戛然而止。GDFC币价格出现断崖式暴跌，几近归零，投资者恐慌情绪蔓延。

BlockWeeks在调查中发现，面对资金链即将断裂的危机，吴某等人并未收手，而是迅速策划了一场“金蝉脱壳”的游戏。他们推出了所谓的 “GM融合”项目，声称可以将已成“废纸”的GDFC币按一定比例转换为新的ME虚拟币。

随后，吴某组织内部人员人为操盘，短时间内大幅拉高ME币价格，制造出“币值稳健回升”的虚假繁荣，诱使包括张先生在内的受害者为“解套”而再次投入资金。张先生在该二次骗局中，又损失了约40万元。

“空气币”本质：法律利剑穿透技术迷障

2024年4月18日，吴某被上海市公安局闵行分局逮捕。案件移送闵行区检察院后，面对此案涉及的虚拟币、元宇宙等新兴概念，检察机关启动了“穿透式”审查。

“虚拟币、元宇宙绝不是诈骗的‘护身符’。”本案承办检察官在接受BlockWeeks采访时强调，“无论诈骗手段如何迭代，包装得如何复杂，资金的真实流向始终是揭开真相的关键。”

办案团队通过梳理上千条电子证据，追踪复杂的资金链路，最终锁定赃款均流入了吴某等人控制的个人账户这一核心事实。经专业审计，吴某等人共同诈骗资金高达3500余万元。

检察官指出，吴某正是利用了虚拟币的匿名性和潜在的洗钱属性，通过多次资金倒手、转换积分与虚拟币等方式，刻意制造追踪障碍。然而，通过引导公安机关穿透资金账户、固定电子数据、借助专业机构分析，检察机关最终查明：

1. 涉案的GDFC、ME虚拟币均为吴某团队自行发行，不具备任何真实价值与应用场景，是典型的“空气币”。

2. 其所宣称的“新加坡科创链授权”、“上市兑股权”等情节，全属虚构。

BlockWeeks 观察与警示

2025年2月14日，闵行区检察院以诈骗罪对吴某提起公诉。法院经审理，于近日作出前述判决。

这起案件清晰地表明，在当前市场环境下，任何打着区块链、元宇宙、Web3等创新旗号，却以“高额静态收益”、“保本承诺”、“股权预期”为诱饵的项目，投资者都必须保持高度警惕。

BlockWeeks在此提醒广大读者与投资者：

1. 警惕多层包装：诈骗项目常将传统庞氏骗局与前沿科技概念结合，利用公众的知识盲区进行包装。

2. 核实项目实质：关注代币或积分是否具有真实的应用价值和技术支撑，对夸大、模糊的承诺保持怀疑。

3. 认清监管红线：在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，任何声称高额回报的境外虚拟货币投资均不受法律保护。

4. 把握资金流向：正规区块链项目的资金运作透明可查，而非流入个人账户。

技术的革新不应成为犯罪的温床。法律的“穿透式”监管，正在持续净化着行业的生态环境。