英国假警察团伙诈骗超400万英镑加密货币，三人被判重刑

本周，三名冒充警察骗取超400万英镑加密货币的罪犯在伦敦被判刑，标志着英国对加密资产监管的进一步收紧。此前，金融行动特别工作组（FATF）警告称，数字资产领域有数十亿美元非法资金在流动；《金融时报》也报道，伦敦警察厅（Met）认为加密货币在有组织犯罪中扮演着“地方性角色”。

对于一直呼吁放松监管的加密行业来说，这一判罚时机值得关注。英国监管和执法机构正借助此类案件，加强对交易所的注册要求、扩大区块链交易追踪权限，并与交易所更紧密合作。Met表示，当局在加密犯罪调查方面取得了更大进展，此类信心容易为更严格的监管铺平道路。

三名罪犯分别是29岁的Anthony Ikenwe、25岁的Kevin Nwamma和23岁的Hamza Bashir，他们在Southwark刑事法院被判刑。Met加密犯罪团队调查发现，三人冒充警察给加密货币持有者打电话，谎称其资产有风险，要求转入“警方账户”。据《国家报》报道，八名受害者泄露账户信息或直接转账，损失超400万英镑（约540万美元）。

该团伙并未利用黑客技术，而是通过造假警察网站让受害者“验证”来电真实性，进而骗取资金。得手后，他们通过复杂的洗钱流程处理赃款，大部分转换为预付卡用于日常消费。此案反映了加密诈骗领域的转变：骗子不再攻击区块链安全，而是利用虚假政府网站、电话诈骗等手段利用人们的轻信。监管机构也因此重点监管交易所等进出通道。

调查始于2025年1月受害者报案。探员收集区块链交易、交易所记录、邮件、银行记录和ISP日志，通过共享别名、电话号码、网站和钱包地址，将看似孤立的诈骗案关联起来。Met加密犯罪团队侦缉督察Geoff Donoghue表示，“我们艰苦追踪数百万英镑，结合多种调查技术瓦解了一个重大犯罪网络。”

嫌疑人的奢侈生活也引起注意：一人声称年收入仅444英镑，实际却用加密货币购买近6万英镑的汽车、在迪拜保险箱存有约50万英镑现金，并前往泰国、日本、巴黎、米科诺斯、马尔代夫和塞舌尔旅行。调查还发现他们频繁光顾哈罗德、爱马仕和路易威登，查获价值超2.6万英镑的劳力士手表等奢侈品。2025年11月20日，英国警方在伦敦七个地点和埃塞克斯同步行动，缴获手机、加密货币和奢侈品，此后追回超100万英镑。

Ikenwe和Nwamma在4月认罪，Bashir起初否认但审判第八天承认。Met称Ikenwe和Nwamma因共谋诈骗被判6年，并因洗钱被判处同期刑期；据《国家报》报道，两人总刑期均至少11年。Bashir因共谋和洗钱被判处较短刑期。

当局称，此类调查表明现代加密货币追踪方法有效，应进一步用于打击金融犯罪。2025年，Met与金融行为监管局（FCA）合作移除7台加密货币ATM。FCA执法总监Therese Chambers当时表示，“英国目前没有合法运营的加密ATM”，强调该国根据2021年《洗钱条例》实施了严格的注册规则。TRM Labs数据显示，2025年非法加密货币交易达1580亿美元，同比增长145%；Chainalysis估计2024年为409亿美元，预测2025年将超510亿美元。Chainalysis和TRM Labs的区块链分析工具使调查人员能够监控资金流动并将数字证据与嫌疑人关联。Donoghue说：“警务正在与技术同步发展。我们有能力追踪和扣押高价值资产。”Met表示，将继续与英国及海外机构合作，寻找与该阴谋相关的人员并追回更多被盗资产。