巴西中央银行（BCB）上周五发布第584号决议，对现有支付服务欺诈防范规则进行修订，将虚拟资产服务纳入适用范围。新规要求，符合条件的转账需被暂扣，以便机构进行风险评估。
具体而言，该要求适用于单笔或同一客户当日累计超过1万美元的转账，包括向境外虚拟资产市场实体以及自托管钱包的转账。决议强调，暂扣措施纯属预防性质，旨在让机构评估交易风险，不导致资产永久不可用。机构必须通知客户暂扣事项及24小时期限。
风险评估完成后，机构须在24小时期满后立即放行转账，或拒绝该交易。若基于特定风险管理标准作出合理决定并记录在案，机构也可在期限前释放资金。
新规明确适用于巴西法律所涵盖的虚拟资产服务，包括与法定货币挂钩的虚拟资产，如稳定币。
此外，决议还要求相关机构每日记录涉及支付和虚拟资产服务的欺诈及未遂欺诈事件，包括所采取的纠正措施。
新规将于2027年1月1日生效。巴西央行有权要求机构执行超过24小时的暂扣期，将程序扩展至1万美元门槛以下的交易，并在发现机构不合规时限制其提前放行资金的能力。
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