韩国全面取消加密货币百万韩元报告门槛，交易所运营商审查大幅收紧

韩国国务会议批准了一项修正案，废除此前仅针对超过100万韩元加密货币转账的报告门槛，并新增对交易所运营商的财务健康测试要求。

韩国金融服务委员会（FSC）下属金融情报分析院（FIU）批准了对《特定金融交易信息报告与使用法》施行令的修订。此次修订的核心是调整旅行规则（Travel Rule）：发送平台须将发送方与接收方详细信息传递给接收平台。自2022年3月25日实施以来，该规则仅适用于超过100万韩元（约合700美元）的转账；修订后，这一门槛被彻底删除，任何金额的转账均需履行报告义务。

接收平台如未收到来自发起平台的必要信息，须要求补充；若始终未收到，则应拒绝该笔交易。

面向外国平台和自托管钱包的转账将按风险分类处理。被认定为低风险的海外交易所可无限制转账；向其他海外交易所和个人钱包的转账，仅在发送方与接收方为同一已验证当事人时被允许；任何被评为高风险的转账将被直接禁止。

FIU表示，作出这一政策调整是因为观察到加密货币被拆分为低于100万韩元的小额，分散至来源不明的个人钱包，再汇集到同一地址的现象。

运营商审查趋严

修正案重新定义了虚拟资产服务商（VASP）的控制股东范围：现在，控制股东包括委任了公司多数董事或首席执行官的人员；在第一大股东本身为公司的情况下，该公司的第一大股东和代表也将一并纳入审查。

新申请注册的交易所运营商须满足以下条件：资产负债率不高于200%；此前三年内未因违约损害信用秩序；过去五年内无因金融法律被取消许可证的记录，否则注册可能被拒绝。现有运营商在资产负债率测试方面拥有一年宽限期。此外，高管须通过《金融公司治理法》设定的资格要求。

注册条款及对受罚前员工的通报规则将于8月20日生效；而扩大后的旅行规则与海外转账限制将在六个月后，即2027年2月落实。FIU已据此重新起草注册手册，并计划与金融监督院于8月13日为持牌VASP及准备申请牌照的机构举行公开说明会。

FSC自Bithumb发生约400亿美元比特币错误支付事件以来不断收紧规则，该事件促使交易所进行五分钟账本对账，并提高了大型交易所的注册门槛。