薑母鴨世家改行虛幣洗錢！實體店一站式詐騙洗錢，雲林檢方起訴 17 人金流高達 31 億

一樁結合虛擬貨幣店面與物流公司的跨境詐騙洗錢案，在雲林地方檢察署歷經一年半深入偵辦後終於破案。檢方在 2025 年 3 月 21 日正式提起公訴，起訴 17 名被告，揭露詐騙集團如何透過實體幣店與假物流網絡進行高達新台幣 31 億多元的洗錢行為，堪稱虛幣圈最驚人的實體詐騙劇本之一。

OTC 幣商、物流勾結成「黑色豪門企業」

店面設立後，配合境外詐騙機房，透過話術誘騙被害人上門，將現金兌換為 USDT，再迅速匯入虛假的投資平台。實體店員被誤導或被動參與成為「詐騙車手」，而物流公司人員則被包裝成運鈔手，每日將數百萬元現金運往各處帳戶或據點。

從母女到情侶檔，全家總動員參與犯罪鏈

詐騙集團核心人物包含 32 歲的劉姓主嫌、26歲的周姓幣商，以及負責虛擬物流與資金流轉的 56 歲游姓男子。周家更如「黑色豪門企業」，父母、兄弟、女友全數加入「洗幣大業」。

資金透過「控制下交付」的手法操作：即被害人面交交款的全過程均在詐團控制下。詐團成員利用不同名義的公司（如恆○公司、御○堂公司等）處理贓款，轉入境外帳戶如香港、泰國公司，並進行結匯。部分資金則轉為房地產或豪車，還有假遊戲點數交易等方式完成洗錢。

加盟鏈斷後另起爐灶，全台開設「泰達幣換匯所」

原本詐團加盟合法 USDT 店家「U○○○E」，但被總公司發現可疑後，全面加強實名認證制度，使其無法再透過該管道操作。主嫌遂另起爐灶，自創「T○○○er」與「F○○ding U」品牌，冠上地區名稱繼續開展洗錢生意，從台中擴展到高雄、北部多地。

這些新店面表面上販售加密貨幣，實際則是詐團洗錢的「第二據點」，甚至設有被害人控管表單與員工應對話術，將「虛幣門市」打造成詐騙金流的轉運站。

短短數月吸金 31 億，受害人含學生、病患、房貸族

根據檢方統計，光在 2024 年 1 月至 7 月間，報案的被害人已高達數百人，損失金額合計達新台幣 31 億 2859 萬元。被害者多數因虛擬貨幣知識不足，被話術誘導進行場外交易，兌換 USDT 後迅速被轉走，難以追討。

其中不乏大學生、罹病急需醫藥費者，甚至有人為了投資抵押房產借款，結果血本無歸。檢方形容此案對民眾造成的傷害不亞於毒品犯罪。

檢方重話：主嫌應判20年以上徒刑，從重量刑以儆效尤

針對本案的主嫌周○維、劉○谷與游○復，檢方請求法院判處 20 年以上重刑，並指出雖然加重詐欺罪的本刑未如運毒重，但本案涉及跨境詐騙、組織化洗錢、實體門市掩護犯罪等行為，破壞社會信任基礎。

由於詐團透過虛擬貨幣與實體結構交錯操作，增加破案與追償難度，檢方呼籲全民提高警覺，勿輕信來歷不明的虛幣交易，切勿交付現金進行場外操作。