2026年打擊區塊鏈網路金融犯罪的十大人工智慧公司

穩定幣已成為數位金融領域最重要的貨幣之一。它最初是為了方便加密貨幣交易者在不同交易所之間進行交易而創建的，如今已發展成為全球支付系統。在當今時代，穩定幣被廣泛應用於跨境結算、匯款、資金管理、薪資發放和電子商務等領域。根據產業報告顯示，穩定幣的月交易量目前已可與一些傳統支付網路相媲美，越來越多的企業開始採用數位美元進行日常財務營運。

領養者越多，金融犯罪越多。

但基於區塊鏈的支付方式並非僅被詐騙分子使用，受制裁實體、詐欺集團和洗錢者也是其活躍用戶。每筆交易都記錄在公共帳本上，但交易數量龐大，合規團隊難以手動監控所有交易。

人工智慧正是在這裡產生影響。

如今的人工智慧平台可以即時處理數百萬筆區塊鏈交易，查找可疑活動和模式，對錢包風險進行排名，標記受制裁的地址，並在可疑資金流經金融機構之前通知它們。

以下列出了十家正在幫助穩定幣成為有效支付系統的公司。

Chainalysis

Chainalysis是區塊鏈智慧產業的領導企業之一。

這款由人工智慧驅動的分析平台使銀行、交易所、支付公司和監管機構能夠追蹤數十個區塊鏈網路上的交易。其機器學習模型持續分析錢包活動，識別與不良行為者的關聯，並協助合規團隊調查涉及穩定幣的可疑交易。

隨著穩定幣在主流金融領域的應用日益廣泛，Chainalysis 不斷加強對新興網路的支持力度，同時增強其實時監控能力。

橢圓的

在資金流動之前，Elliptic 致力於向機構普及區塊鏈風險知識。

它利用人工智慧持續分析區塊鏈數據，並識別錢包、受制裁實體、勒索軟體團夥、詐欺活動和其他高風險活動之間的關聯。金融機構無需等到發現可疑交易才採取行動，即可在處理付款前評估風險。

該平台支援數百種數位資產，包括在全球商業中日益廣泛使用的主要美元支持穩定幣。

TRM實驗室

TRM Labs 透過將區塊鏈技術與人工智慧相結合而迅速發展壯大。

其平台為從事數位資產交易的金融機構提供即時交易監控、錢包篩選、取證調查和製裁合規服務。人工智慧幫助調查人員發現幾乎不可能透過人工檢測發現的隱藏交易模式。

隨著穩定幣的普及，政府機構、銀行和支付服務提供者越來越依賴 TRM Labs。

默克爾科學

Merkle Science 專注於區塊鏈風險管理預測。

該系統的人工智慧不會觸發數千條合規警報，而是優先處理最有可能構成金融犯罪的交易。這將使調查人員能夠專注於高風險活動，而不是浪費時間處理誤報。

該公司的交易監控平台對於將穩定幣整合到支付業務中的金融機構來說，已經變得尤為重要。

水晶智能

Crystal Intelligence 的區塊鏈調查工具是為合規團隊設計的。

它提供了一個人工智慧工具，用於視覺化交易流程、檢測風險交易對手、監控錢包活動，以及調查各種區塊鏈生態系統中的可疑活動。

金融機構可以建立全面的交易歷史記錄，以便在授權轉帳之前進行比較並確定是否有詐欺、制裁和洗錢風險。

評分鏈

歐洲區塊鏈分析公司 Scorechain 在監管合規方面取得了長足進步。

它擁有一個整合人工智慧和區塊鏈取證技術的平台，可以取代人工進行的交易監控、錢包篩選和反洗錢調查。機構可以根據自身的合規要求配置風險閾值，而人工智慧則會持續評估區塊鏈活動。

隨著歐洲實施全面的加密貨幣監管法規，該公司日益增長的市場份額反映出對合規工具的需求不斷增加。

安博特

AMLBot 透過自動化實現區塊鏈合規。

人工智慧被用於掃描地址、檢測可疑交易記錄，並在商家接受加密貨幣之前確定錢包風險評分。穩定幣支付提供者正越來越多地利用這些工具來最大限度地降低詐欺交易風險，同時又不影響其業務運作。

由於其用戶友好性，它在金融科技公司和支付平台中獲得了極大的歡迎。

沙丁魚

Sardine 將傳統的防詐騙技術與區塊鏈技術結合。

它的人工智慧技術不僅分析區塊鏈數據，還會分析用戶和設備的行為、支付詳情、身份資訊和錢包交互，從而創建詳細的詐欺概況。

這種擴展的視角使金融機構能夠在帳戶盜用、合成身分、支付詐欺和穩定幣可疑活動發生之前就被識別出來。

隨著金融服務日益互聯互通，Web2 和 Web3 情報已成為一項重要的競爭優勢。

飼料宰

Feedzai 一直以來都以保護銀行免受支付詐欺而聞名。

如今，該平台擁有機器學習模型，使機構能夠追蹤穩定幣和支付活動。該平台能夠即時識別並應對異常活動，使銀行能夠在不給合法客戶造成不必要幹擾的情況下識別異常情況。

對於正在拓展區塊鏈支付領域的機構來說，它具有吸引力，因為它能夠將詐欺檢測整合到法定貨幣和數位資產領域。

老鷹

Hawk利用人工智慧來改善反洗錢調查。

該平台幫助金融機構減少誤報，同時識別傳統銀行系統和數位資產中真正可疑的金融行為。人工智慧驅動的風險評估、自動化的案件優先排序和簡化的調查流程，都為合規團隊帶來許多優勢。

涉及穩定幣的交易量正在增長，自動化對於合規計畫的有效性將變得越來越重要。

人工智慧正成為穩定幣的安全層

隨著穩定幣的出現，資金流動方式正在改變。

如今，跨境支付結算只需幾分鐘即可完成，而不再需要幾天。財政部可以瞬間跨市場轉移流動性。金融機構正開始在其現有支付系統中添加數位美元。

然而，速度也帶來了新的挑戰。

犯罪網路行動迅速，通常會將交易分散到多個錢包和區塊鏈網路中以逃避偵查。傳統的人工合規流程根本無法滿足這種需求。

人工智能 有助於縮小這一差距。

人工智慧可以一次篩選區塊鏈上的數百萬筆交易，識別用戶行為模式，並在調查人員注意到可疑活動之前將其標記出來，而無需逐一審查。

隨著穩定幣逐漸融入主流金融體系，金融穩定理事會、Chainalysis 和德勤等行業機構的研究表明，利用人工智慧技術確保合規性將變得癒發重要。隨著金融機構開始接納數位資產，對智慧監控系統的需求也日益迫切，以確保它們能夠在應對交易量激增的同時，保障安全性和合規性。

Chainalysis、Elliptic、TRM Labs、Merkle Science、Crystal Intelligence、Scorechain、AMLBot、Sardine、Feedzai 和 Hawk 等公司都在這一發展過程中發揮作用。

隨著穩定幣在全球金融體系中扮演越來越重要的角色，保護穩定幣的技術可能變得與支付網路本身一樣重要。