日本FSA新规：加密货币交易所须延迟可疑提款，统一上报网络攻击

日本金融厅（FSA）本周发布一系列新规，对加密货币交易所的网络安全事件报告及诈骗相关提款处理提出更严格要求。8月6日，国家警察厅与FSA向日本加密资产交易协会（JVCEA）发出包含11项反诈措施的指令，主要针对涉及诈骗程序的账户及其资金转出能力。

具体措施包括：要求交易所在允许提款前让涉诈账户资金暂存一段时间；资金只能转入预先登记的地址；如向新地址转账，需等待冷静期。此外，交易所还需根据客户持有量和风险状况设置提款限额。当怀疑存在网络钓鱼或冒充身份时，还需采取多因素认证、核对入账转账人姓名等要求。同时，若交易疑似欺诈，需更快冻结并更快与都道府县警方共享信息。FSA表示，各交易所可根据自身运营和风险敞口自行决定如何应用这些建议。

FSA的目的在于为犯罪分子从交易所获取和转移资金设置障碍，应对“加密货币交易所用户损失不断增加以及诈骗所得资金被转入交易所账户”的现象。一旦资金通过交易所变现并转移到日本境外钱包，追回的可能性几乎为零。

8月7日，FSA又公布了一份监管指引修订草案，将企业上报网络攻击和系统故障的方式标准化，加密货币交易所被列为涵盖的17个行业之一。此前，仅DDoS攻击和勒索软件有统一报告模板。此次修订新增了“其他网络攻击事件通用模板”，以覆盖所有其他情况，这是基于2025年5月对跨部门协议的修订。过渡期内企业可继续使用旧格式，至2027年3月底，公开征求意见截止至9月7日下午5点。

这两项举措正值日本全面调整数字资产监管方式之际。8月6日，FSA还在新的监督局下设立了专门的加密资产与稳定币部门，取代此前分散负责该领域的办公室级单位。与此同时，7月通过的法律将加密货币重新归类为金融工具，自2028年1月1日起将交易收益最高税率降至统一的20%，并为国内现货ETF奠定基础。综合来看，本周的行动表明日本正在进一步将加密货币纳入主流金融监管。