英国支付服务商 Wirex Limited 今日发布 H1 2026 透明度报告，以详实数据展现其客户保护、金融犯罪打击及信任建设方面的成果。报告显示，2026年1月至6月期间，公司成功阻止近45万英镑的诈骗损失，并拦截22.5万英镑疑似犯罪资金，累计避免超过67.5万英镑的损失。在超过700万笔交易中，这一拦截规模突显了其风控能力。
这是 Wirex Limited 自2026年1月启动自愿性披露以来的第二份报告。在信任至关重要的行业中，该公司主动公布金融犯罪及客户成果数据，包括待改进领域，而非行业常见的泛泛承诺。
该报告发布之际，英国金融犯罪尤其是欺诈案件正日益激增且手法愈发复杂。据英国金融协会成员机构报告，2025年欺诈损失达12.8亿英镑；英国国家犯罪局估计每年洗钱金额超过1000亿英镑。
作为维护平台安全、保护客户资金和坚持合规优先文化战略的一部分，Wirex 英国业务在2026年至今已实施近250次欺诈预防干预，向英国国家犯罪局提交逾180份可疑活动报告（SARs），并大幅减少了客户投诉数量。
其他关键数据包括：支持了52项执法调查请求；投诉数量较2025年下半年减少42%，同期提交给金融申诉专员服务处的案件减少67%；各平台同时运行246条精密预防规则；单笔最大阻诈骗金额达14,009英镑；分析师培训和NCA直接反馈后，SARs提交数量同比下降25%。
AI在Wirex Limited的检测活动中日益核心。上半年，AI辅助分析发现了一个跨境钱骡网络，促使公司推出新检测规则以更早发现类似案件。这种AI合规方法帮助Wirex Limited赢得国际合规协会（ICA）年度AI合规解决方案奖。
Wirex Limited CEO Chetan Shah 表示：“保护客户和捍卫英国金融体系完整性是我们的首要任务，尤其是在交易量不断增长的背景下。数据证明我们正在产生影响，但我们认识到仍有更多工作要做。投资诈骗占主导，且往往源于社交媒体，客户在压力之下才会求助于 Wirex。大型科技公司、社交媒体、电信和消息平台必须对其造成的伤害负责。”
报告还重点介绍了两个内部平台的一体化整合，未来几个月将进一步加强金融犯罪预防。包括自包含的 AML 案件审查与报告工具 Sentinel，以及利用AI生成犯罪场景培训分析师的 Tradecraft。Shah 预计两者都将有助于防止犯罪活动对公司造成影响。
该报告数据来源于多个系统，覆盖2026年1月1日至6月30日期间。Wirex Limited 是英国FCA监管的电子货币机构，作为Visa和Mastercard的主要成员，提供多币种存储、购买和兑换服务，并拥抱Web3趋势，推动数字金融和财富管理的主流普及。
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