十大企業級人工智慧平台協助區塊鏈風險管理

隨著銀行、資產管理公司和支付服務提供者越來越多地參與數位資產領域，合規性成為該行業面臨的最大挑戰之一。

所有加入的機構 加密市場 他們需要監控數千個錢包地址，密切注意交易是否存在任何違反制裁的行為，進行身份驗證，識別可疑交易活動，並遵守反洗錢 (AML) 和反恐融資 (CTF) 規則。與銀行業務不同，區塊鏈交易全天候進行，並且經常跨越多個區塊鏈，這會為合規團隊產生龐大的資料集。

人工審核已經不夠用了。

人工智慧透過自動化交易監控、識別異常行為、減少誤報以及優先處理高風險交易，幫助金融機構跟上時代步伐。人工智慧並非旨在取代合規官，而是旨在幫助他們專注於最重要的事項。

隨著數位資產在金融主流中日益普及，這些平台在幫助機構有效管理合規方面發揮著至關重要的作用。

沉默八

SilentEight 是一家利用人工智慧技術為金融機構提供合規技術解決方案的公司。

該系統整合了自動化製裁篩檢、負面媒體分析和反洗錢調查，並運用機器學習模型實現了極低的誤報率。系統會優先處理最有可能涉及金融犯罪的警報，無需人工審核成千上萬個警報。

隨著數位資產的成長，Silent Eight 的自動化工具對於提供更多元金融服務的銀行變得越來越重要。

遵守優勢

ComplyAdvantage 已成為領先的 AI 驅動型金融犯罪情報解決方案提供者。

該平台持續監控制裁名單、政治公眾人物 (PEP)、負面媒體通報和高風險實體，並利用人工智慧技術增強客戶篩選和交易監控能力。金融機構可以將區塊鏈技術融入其他合規流程。

它提供即時風險資料庫，使合規團隊能夠更快地對新風險做出反應。

Salv

Salv 強調在金融犯罪預防方面進行團隊合作。

它利用人工智慧驅動的平台，以及在可信任網路上安全地跨銀行和受監管金融機構交換情報資訊的能力，促進了可疑交易的識別。此外，借助機器學習和協同調查，機構可以分析在個案中可能不易察覺的犯罪活動。

隨著加密貨幣相關金融犯罪的日益複雜化，資訊共享正日益成為合規的重要組成部分。

弗拉格賴特

Flagright 開發了一種現代化的合規解決方案，該方案針對金融科技企業、銀行和數位資產企業進行了最佳化。

它利用其自身優勢，在一個平台上自動完成交易監控、客戶風險評分、制裁篩選和案件管理。 AI機構可以製定合規規則，機器學習會不斷檢查客戶活動和支付活動。

對於金融公司來說，將 API 優先架構整合到自己的工作流程中相對容易。

Unit21

Unit21 將人工智慧與客製化的合規流程結合。

該平台使金融機構能夠自動偵測、調查和報告可疑活動、反洗錢和詐欺行為，以及進行交易監控。與傳統的基於規則的系統不同，Unit21 的人工智慧可以檢測出可能預示著新型金融犯罪的行為模式變化。

其平台的多功能性使其對涉足數位資產領域的金融科技公司極具吸引力。

納皮爾AI

Napier AI 提供企業級的基於機器學習的反洗錢軟體解決方案。

該平台提供客戶盡職調查、交易監控、制裁篩選和監管報告功能，並持續開發風險檢測模型。自動化調查使金融機構能夠減少人工工作量，並符合合規標準。

在全球監管要求日益嚴格的時代，像 Napier 這樣的人工智慧平台變得越來越重要。

老鷹

Hawk 利用人工智慧技術，協助金融機構加強對金融犯罪的調查。

該平台會報告透過各種支付方式進行的交易，自動對需要調查的交易發出警報，同時最大限度地減少不必要的審查。機構無需重建合規基礎設施，即可隨著監管法規的演變靈活調整其風險模型。

對可解釋人工智慧的重視也有助於合規團隊了解為什麼某些交易會被標記。

西塔雷

ThetaRay 將尖端人工智慧功能與交易監控和跨境支付合規性相結合。

其機器學習模型能夠偵測可能預示洗錢、詐欺和/或規避制裁的細微異常，而非依賴靜態規則。尤其值得一提的是，該平台活躍於國際支付網絡，而這些網絡中的交易正變得日益複雜。

我們看到跨境結算中穩定幣的使用量越來越大，這使得異常檢測變得更加重要。

清醒度

Lucinity是將生成式人工智慧與金融犯罪調查結合的成果。

其平台幫助合規團隊總結案例、收集佐證資料並提出調查建議，同時仍能進行人工監督。 Lucinity 加快了日常合規工作的速度，使調查人員能夠專注於高風險案件。

該公司是人工智慧輔助駕駛技術日益普及，協助處理監管流程的又一例證。

範圍

Oscilar 為金融機構提供的基於人工智慧的風險決策解決方案。

該平台將身份驗證、詐欺偵測、客戶註冊和交易監控整合到一個統一的合規環境中。隨著客戶行為的不斷變化，風險評估會利用機器學習技術持續更新，使機構能夠迅速應對新的風險。

在法定貨幣和加密貨幣服務的背景下，組織機構擁有統一的風險管理策略比以往任何時候都更重要。

人工智慧正成為加密貨幣合規的支柱

由於採用人工智慧，保密性正成為加密貨幣合規的基石。人工智慧是加密貨幣合規的基石。

雖然機構對數位資產的採用仍在繼續，但也意味著更多的監管責任。

如今，銀行和金融機構需要在多個區塊鏈上追蹤交易，遵守不斷變化的國際法律法規，並偵測日益複雜的金融犯罪，同時也要維持其合法的業務運作。

人工智慧使這種平衡成為可能。

人工智慧系統能夠優先處理高風險活動，自動執行例行調查，並隨著金融犯罪的演變調整自身以適應新的行為模式，而不是用成千上萬條警報淹沒合規團隊。這使機構能夠加強合規並優化營運。

德勤、金融行動特別工作組 (FATF) 和企業科技公司的報告表明，隨著代幣化、穩定幣和區塊鏈金融的蓬勃發展，人工智慧將變得越來越重要。

Silent Eight、ComplyAdvantage、Salv、Flagright、Unit21、Napier AI、Hawk、ThetaRay、Lucinity 和 Oscilar 等公司正在塑造加密貨幣的未來。它們的平台證明，加密貨幣合規不僅僅是遵守規則，更重要的是利用智慧技術，以現代金融體系的速度管理風險。