假警察冒充执法人员骗取逾400万英镑加密货币，英国法院重判三人

本周，三名冒充警察诈骗逾400万英镑（约540万美元）加密货币的罪犯在伦敦被判刑，标志着英国对加密货币监管的进一步收紧。此判决正值金融行动特别工作组（FATF）警告数字资产领域存在数十亿美元非法资金流动之际，且《金融时报》发现伦敦警察厅（Met）认为加密货币在有组织犯罪中已扮演“地方性角色”。

对于继续主张放松监管的加密行业而言，这一时机不容忽视。英国监管机构和执法部门正利用此类案件，实施更严格的注册要求、扩大追踪区块链交易的权力，并与交易所加强合作。伦敦警察厅传递的信息是，当局在调查加密犯罪方面取得了更好进展，这种信心可能为更严厉的监管铺平道路。

诈骗者利用信任而非技术

三名罪犯分别为29岁的Anthony Ikenwe、25岁的Kevin Nwamma和23岁的Hamza Bashir，由伦敦警察厅加密货币团队调查后在萨瑟克刑事法院判刑。警方称，三人致电加密货币持有者，谎称其资产面临风险，需转入警方控制的账户。他们创建假警察网站，帮助受害者“确认”来电者身份，随后骗取数字资产。据《国民报》报道，八名受害者泄露账户信息或直接转账，损失超400万英镑。诈骗得手后，资金通过复杂的洗钱过程，大部分转化为预付卡用于日常购物。

该案件反映了加密相关诈骗的转变——骗子不再试图破解区块链安全，而是利用欺骗性政府网站、电话和通讯手段利用人们的轻信。这解释了监管机构为何集中精力监管交易所及其他加密入金/出金渠道，即数字资产与传统金融体系的交汇点。

区块链追踪揭露犯罪网络

调查始于2025年1月受害者报案。侦探收集区块链交易信息、交易所数据、电子邮件、通话记录、银行记录和互联网服务提供商日志，通过共同化名、电话号码、网站和加密钱包将看似独立的诈骗案关联起来。伦敦警察厅加密货币团队探长Geoff Donoghue表示，警员“不辞辛劳地追踪数百万英镑，结合多种调查技术瓦解了一个重大犯罪网络”。

嫌疑人的奢华生活也引起注意：其中一人自称年收入仅444英镑，实际却用加密货币购买近6万英镑的汽车，在迪拜保险箱存放约50万英镑现金，并前往泰国、日本、巴黎、米科诺斯、马尔代夫和塞舌尔旅行。调查人员发现他们频繁在哈罗德、爱马仕和路易威登购物，并缴获价值超2.6万英镑的劳力士手表及其他奢侈品。2025年11月20日，英国执法部门在伦敦七地和埃塞克斯同步行动，查获手机、加密货币和多种奢侈品。至今警方已扣押超100万英镑相关资金。Ikenwe和Nwamma于4月认罪，Bashir在审判第八天认罪。Ikenwe和Nwamma因共谋诈骗被判处六年徒刑，同时因洗钱获刑，合计刑期至少11年；Bashir因共谋和洗钱刑期较短。

执法加强为更严监管提供理由

当局表示，此类调查显示现代加密货币追踪方法有效，应进一步用于打击金融犯罪。2025年，伦敦警察厅与金融行为监管局（FCA）合作在一次行动中取缔了七台加密ATM。FCA执法总监Therese Chambers当时强调，“英国目前没有合法运营的加密ATM”，英国已根据2021年《洗钱条例》实施严格注册规则。TRM Labs将2025年非法加密货币交易额定为1580亿美元，同比增长145%；Chainalysis估计2024年非法交易额为409亿美元，并预测2025年将超过510亿美元。Chainalysis和TRM Labs等公司的区块链分析工具使调查人员能够监控资金流动，并将数字证据与现实嫌疑人联系起来。Donoghue表示：“警务正与技术同步发展，我们有能力追踪和扣押高价值资产。”伦敦警察厅表示，仍在与英国国内外机构合作，寻找此案其他相关人员并追回更多被盗资产。